Ley de Seguros de Salud de California — Ley de Seguros de California — Vida y Salud en Español

Este set de práctica de Ley de Seguros de Salud de California para Ley de Seguros de California — Vida y Salud tiene 27 preguntas de práctica basadas en el material oficial del examen, con explicación inmediata.

Preguntas de ejemplo

Tres preguntas del banco de Ley de Seguros de Salud de California con la respuesta correcta y su explicación. La práctica de arriba toma 27 preguntas al azar del mismo banco.

1. Bajo la ley de seguros de cuidado a largo plazo (LTC) de California, ¿qué debe hacer una aseguradora con respecto a la protección contra la inflación cuando se vende una póliza?

   • Ofrecer al solicitante protección contra la inflación en el momento de la venta, aunque el solicitante puede rechazarla — Respuesta correcta
   • Construir automáticamente protección contra la inflación compuesta del 5% en cada póliza sin capacidad de rechazo
   • Proporcionar protección contra la inflación solo si el solicitante es mayor de 75 años
   • Ofrecer protección contra la inflación solo después de que se haya pagado el primer reclamo

   Explicación: La ley de cuidado a largo plazo de California requiere que cada póliza de LTC incluya una OFERTA de protección contra la inflación en el momento de la solicitud/venta. El solicitante puede aceptarla o rechazarla, pero la oferta en sí es obligatoria — no puede ser simplemente omitida.

   Manual: California Health Insurance Law — LTC Mandatory Offer of Inflation Protection

2. ¿Cuál es lo que la ley de seguros de cuidado a largo plazo de California requiere que haga una aseguradora con respecto a un beneficio de pérdida de derechos?

   • Ofrecer al solicitante una opción de beneficio de pérdida de derechos, que el solicitante puede aceptar o rechazar — Respuesta correcta
   • Incluir un beneficio de pérdida de derechos en cada póliza sin prima adicional
   • Proporcionar un beneficio de pérdida de derechos solo a los asegurados que pagaron primas durante al menos 20 años
   • Negar cualquier beneficio de pérdida de derechos si la póliza ha sido calificada alguna vez como subestándar

   Explicación: Al igual que la protección contra la inflación, la ley de California requiere que un beneficio de pérdida de derechos sea OFRECIDO a cada solicitante de LTC (típicamente como una opción de prima reducida pagada o período de beneficio acortado si la póliza se vence posteriormente). El solicitante puede rechazarlo, pero la aseguradora debe hacer la oferta.

   Manual: California Health Insurance Law — LTC Mandatory Offer of Nonforfeiture Benefit

3. ¿Cuál es la duración del período de cancelación requerido en una póliza de seguro de cuidado a largo plazo de California?

   • 30 días — Respuesta correcta
   • 10 días
   • 60 días
   • 90 días

   Explicación: California requiere un período de cancelación de 30 días en las pólizas de LTC, durante el cual el asegurado puede devolver la póliza por cualquier razón y recibir un reembolso completo de la prima.

   Manual: California Health Insurance Law — LTC Free-Look Period